約1年前の2024年1月16日に投稿した新NISAの裏技！では、余裕資金がある人は、裏技を使って積立投資枠＋成長投資枠＝合計360万円/年を、出来るだけ早く海外の低コストインデックスファンドに投資した方が、儲かる確率が高いと書きました。
これを検証するように、2024年12月19日のAERA dot. (アエラドット)に「新NISAは年初に一括投資？ 毎月積立がいい？【利益に結構な差】50年検証で「勝率」を出した」という記事が出ました。詳細については、リンク先の記事を読んで頂きたいのですが、比較の方法と結論は次のとおりです。
・「毎月10万円×15年」と「年初一括120万円×15年」（入金額は新NISA上限の1800万円）の「入金終了から15年後の資産額」を比較
・毎年の運用益も加わり、年初一括投資は、S＆P500で平均約200万円、全世界株式(オルカン)で平均約145万円、毎月投資より資産が増加
上記の結果は、あくまでも過去のデータに基づくシミュレーション結果ですが、S＆P500や全世界株式(オルカン)が右肩上がりの成長を続ける限り、一括投資の方が有利である可能性が高いと言えます。もちろん、1月に一括投資をして、2月に暴落する場合や、上限の1800万円を投資した後に、世界大恐慌が来る可能性もあります。しかし、今後も資本主義社会が維持され、日本経済はともかく、世界経済が右肩上がりに発展を続けると予想すれば、S＆P500や全世界株式(オルカン)に年初に新NISA上限の360万円を一括投資する方が毎月投資よりも有利＝儲かる可能性が高いと思います。
なお、以上は、私の個人的な意見です。あくまでも投資は、自己責任でお願いします。
「節約と投資」関係の記事
・新NISAは、1月一括投資が有利！？ ・JUST KEEP BUYING＝買い続けるだけ！ ・新NISAによる半年の利益 ・新NISAの裏技！ ・新NISAで賢く節税！ ・PayPayポイント運用が2倍に！ ・PayPayポイント運用は凄い！ ・円安は日本の国力低下が原因！ ・株式投資は人生を変える
